在7月23號(hào)公安部召開重要會(huì)議部署全國嚴(yán)厲打擊防范金融騙局開始，這次前所未有的全國互聯(lián)網(wǎng)金融清查整頓的大幕緩緩拉開。這次清查整頓幾乎囊括了所有類型的金融平臺(tái)，可以說是全面的清查，而現(xiàn)在才剛剛開始。
全國范圍內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)金融騙局清理整頓正式開始
最高法近日宣布對(duì)非法集資進(jìn)行嚴(yán)打
目前很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)都進(jìn)入了政府調(diào)查的視野內(nèi)，有的平臺(tái)正在前期摸排調(diào)查中、有的是正在調(diào)查中、有的是已經(jīng)開始立案查處了。大唐、興中天、云集品、老媽樂、萬店通聯(lián)、五福、沃爾克、大時(shí)代、多多商城、龍愛、一川、杰奧、本草積分、巨氧、華硒、國網(wǎng)、民族資產(chǎn)、北斗、善心匯、萬協(xié)云商、樽享、二三里、海洋幣、金鳳凰、以太坊貿(mào)易、IGO、云聯(lián)、金磚、一帶一路、天創(chuàng)息壤、永利皇宮、中佳、佳覽、貫軍E購哆備寶、綠藻、KIF、元寶理財(cái)、國融、長青樹、中江匯、富泰、愛尚養(yǎng)豬、貝寶、福天下、麥點(diǎn)商城、車房時(shí)代、生活百需消費(fèi)全返、新概念、樂活積分、中劵、五行幣、聰慧健康產(chǎn)業(yè)、維卡幣、ACL、泓諄、晨麗基金、英倫果、CTA、雙創(chuàng)、人人家、雞多寶、百家利、貴人幣、凱西愛、墨寶盛世、愛心果農(nóng)、奧元國際、量化證券、星聯(lián)盟、盛世、企信、空中比特幣、MS福袋、有德瑞澤、西聯(lián)國際、傳家寶、TCC套利、云聯(lián)眾創(chuàng)、GEC環(huán)保創(chuàng)業(yè)幣、魯易購、中金、順成合約、天下谷、水韻生態(tài)園------------等等多達(dá)上千家金融平臺(tái)，各種類型的資金盤幾乎都在此次重點(diǎn)清查整頓當(dāng)中，包括各種微交易、時(shí)時(shí)彩、違規(guī)交易平臺(tái)等。
很多類型的金融平臺(tái)在此大環(huán)境下紛紛開始恐慌起來，有的是轉(zhuǎn)入低調(diào)運(yùn)作中、有的是資金鏈斷了又不敢跑怕會(huì)員鬧事只能更改制度拖延時(shí)間、有的是怕被政府查處而調(diào)整了一些經(jīng)營模式、有的是直接停網(wǎng)觀望中、有的是變動(dòng)公司名稱和法人身份想脫身在、還有的是直接關(guān)網(wǎng)跑路了。
針對(duì)金融案件專業(yè)性的特點(diǎn)，最高法也在探索建立專業(yè)化的金融審判機(jī)構(gòu)。將根據(jù)金融機(jī)構(gòu)分布和金融案件數(shù)量情況，在金融案件相對(duì)集中的地區(qū)選擇部分法院設(shè)立金融審判庭，探索實(shí)行金融案件的集中管轄。
互聯(lián)網(wǎng)金融騙局的新特點(diǎn)就是：打著互聯(lián)網(wǎng)+的旗號(hào)，用著龐氏騙局的手段，干著非法集資的事情。
1、消費(fèi)返現(xiàn)（全返）騙局：
老媽樂平臺(tái)，8月6日崩盤，系統(tǒng)已關(guān)網(wǎng)，騙子臨走丟下一句話，“我們2個(gè)月后回來，準(zhǔn)備上市”！這個(gè)騙局平臺(tái)最可恨之處在于，專門欺騙很多上了年紀(jì)的人，這些老年人本身承受能力就差，當(dāng)這些老年會(huì)員幡然醒悟時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己的棺材本都被騙了后，真的很容易出人命的哦，哎。希望作為家屬的不要去過多的責(zé)備，多去安慰下他們。
“人人公益”，上線一個(gè)月，非法集資超10億元，6月18日焦點(diǎn)訪談曝光了消費(fèi)全返的陷阱。
還有萬家購物平臺(tái)涉案金額兩百多億，操盤手被判15年。
2、虛擬幣騙局：
虛擬幣騙局里面又分為企業(yè)幣傳銷幣和ICO眾籌幣，傳銷幣里面像早前的百川幣、DGC共享幣等。
6月15日，央行貨幣金銀局發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。
一、我行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場(chǎng)上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣。
二、某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性謹(jǐn)慎投資，防范利益受損。
三、我國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。以人民幣支付我國境內(nèi)的一切公共和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。請(qǐng)廣大公眾樹立正確的貨幣觀念，愛護(hù)人民幣，共同維護(hù)人民幣的正常流通秩序。
我說ICO眾籌幣也有很多騙局（估計(jì)很多炒幣玩家要噴我，說我不懂虛擬幣怎么能把真正的去中心化的虛擬幣跟資金盤混為一談呢？我只能呵呵了，我12年就開始接觸比特幣了，這幾年也在陸陸續(xù)續(xù)的用賺到的錢炒炒波段。），今年虛擬幣是一片大熱，但就像任何行業(yè)一樣，總會(huì)伴隨著各種騙局出現(xiàn)，亂七八糟的山寨幣都出現(xiàn)了，隨便寫個(gè)白皮書，再包裝下就開始上線眾籌圈錢了。
最近，一個(gè)叫做NMB嫩模幣的ICO項(xiàng)目悄然上線了，號(hào)稱“一幣一嫩模”，是不是接下來還會(huì)有百合幣，小三幣也要出來了啊，真是赤裸裸的出來割韭菜圈錢。
我們?cè)倏纯催@前期投資人，能不能解釋下“李哭去”是什么鬼？......
盜用知名投資人的頭像和名字，提醒大家小心被騙錢：
3、地方違規(guī)交易所:
請(qǐng)記住：國務(wù)院批準(zhǔn)的正規(guī)交易所只有8家，其它的不是騙子就是騙子。
1、上海證券交易所（股票交易）
2、深圳證券交易所（股票交易）
3、中國金融期貨交易所（股指交易）
4、上海期貨交易所（商品期貨交易）
5、鄭州商品交易所（商品期貨交易）
6、大連商品交易所（商品期貨交易）
7、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（股轉(zhuǎn)平臺(tái)，新三板）
8、上海黃金交易所（黃金交易）
4、分紅盤：
就在上個(gè)月底德州手游之星崩盤涉案金額幾十億，沒崩盤之前眾多參與者完全是沉浸其中。
還有像借著賭場(chǎng)名義的分紅盤如永利皇宮、金鳳凰，還有高大上的證據(jù)基金類的分紅盤如中劵國盟、Global Bean 環(huán)球豆（GLB）、利榮資本證券、晨麗理財(cái)基金SOLAIRE、好事達(dá)資產(chǎn)證券化、新葡京一號(hào)基金等等。
5、非法集資P2P平臺(tái)：
e租寶，從2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的時(shí)間，將累計(jì)交易發(fā)生額做到高達(dá)700多億元，實(shí)際非法集資500多億元，涉及90余萬人；
上海中晉，至案發(fā)時(shí)，未兌付金額達(dá)52億元，涉及投資者1.28萬余名；
上?？炻梗刂?015年2月，僅快鹿旗下東虹橋小貸共發(fā)放貸款萬余筆，累計(jì)金額近160億元；金鹿財(cái)行在2015年累計(jì)從28540名投資者處募集投資159億元。無論此前快鹿集團(tuán)如何賣資產(chǎn)，恐怕都難以貼補(bǔ)這個(gè)窟窿。
6、互助盤：
上個(gè)月轟動(dòng)全國的直接導(dǎo)致此次全國金融嚴(yán)打的善心匯事件，這個(gè)平臺(tái)在互助界可謂是無人不知。其他的什么口尊、凱西愛、沃野、中江匯興中天----------太多太多了，每個(gè)月都有互助盤倒下，每個(gè)月也有很多新互助盤出現(xiàn)。
7、原始股：
北京榮磁達(dá)、慕峰遠(yuǎn)古黃金一號(hào)水、至尊時(shí)代hk01861、圣商大家族、益寶云商、白云通航、北斗云吉祥、吉祥數(shù)貿(mào)、同城商城、支點(diǎn)云控、惠樂益、中國合伙人緊急救援......
這些打著原始股幌子的騙局，都喜歡拿這段話造勢(shì)。只要稍微懂點(diǎn)公司運(yùn)作和股票市場(chǎng)的就很清楚，這明顯就是個(gè)騙局，真正要上市的公司，原始股是你能買得到的？
8、拆分盤：
7月22日，廣東珠海公安發(fā)布消息稱，中國一川（澳門）國際有限公司實(shí)際控制人吳宗霖等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)犯罪被查處，吳宗霖等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事強(qiáng)制措施。警方初步查明，吳宗霖等人依托珠?？朴羁萍加邢薰镜榷嗉谊P(guān)聯(lián)公司涉嫌以“緣、孝、善”、“互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)”等為幌子，策劃、操縱并發(fā)展人員參加傳銷活動(dòng)，騙取巨額財(cái)物。
涉案資金堆成兩堵墻
fcf中匯愛五福養(yǎng)老st搜寶國際WBW水之美VR國際舍得創(chuàng)業(yè)者聯(lián)盟美酒客AGK拆分理財(cái)幸福一百（中國一川）杰奧國際ALB理財(cái)中京時(shí)代sct馬來西亞保綠木藍(lán)德權(quán)證SVI勝威國際AUS奧晟理財(cái)VR舍得創(chuàng)業(yè)者聯(lián)盟ACL拆分盤新跨父能源NE拆分GT國行融投中京時(shí)代sct圣源惠眾SuperVR
ZENO杰奧國際拆分
富騰GDG拆分盤SKY理財(cái)
9、假外匯平臺(tái)：
前不久才出事的IGOFX，就是個(gè)典型的例子。張雪嬌這個(gè)90后詐騙40萬國人300億，一夜之間成網(wǎng)紅刷遍各大新聞媒體和朋友圈。
10、時(shí)時(shí)彩騙局：
而彩票類騙局的，經(jīng)常出現(xiàn)的就是所謂的重慶時(shí)時(shí)彩，老師帶單包賺不賠什么的，這類騙局基本都是打一槍換一炮的比較多，這類騙局的網(wǎng)站IP地址大多在東南亞，且地址經(jīng)常更換。
11、積分盤：
早期的文創(chuàng)、華硒，近期的深藍(lán)積分、鼎城等等都是代表。
12、330類的游戲盤子：
什么玫瑰莊園、寶文雞、大富翁等等各種養(yǎng)動(dòng)物的，養(yǎng)植物的、模擬場(chǎng)景的。
如今互聯(lián)網(wǎng)金融騙局確實(shí)是到了不整治不行的地步了，各種類型的金融騙局幾乎占了互聯(lián)網(wǎng)金融半壁江山，很多包裝的非常高大上，概念也非常新穎，讓人防不勝防。就連一些地方政府官員都分辨不清楚，就像當(dāng)初某位副市長跑去給百川幣站臺(tái)，更不要說一些普通的投資者了。尤其是一些高端的騙局，請(qǐng)一些離退休的老干部過去站臺(tái)，還請(qǐng)一些社會(huì)知名人士和當(dāng)紅明星去造勢(shì)，一般的投資者真的很難分辨的。
這次全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融清查整頓才剛剛開始，目前已經(jīng)有上千家的平臺(tái)正在被調(diào)查當(dāng)中，接下來會(huì)更多。但據(jù)小編個(gè)人估計(jì)，這次嚴(yán)打下不會(huì)所有的平臺(tái)都一刀切的全部取締掉，能整改的會(huì)被責(zé)令整改，但那些明顯的嚴(yán)重違法違規(guī)、社會(huì)影響大的資金盤平臺(tái)應(yīng)該要被查處的。
（文章來源：互聯(lián)網(wǎng)金融投資領(lǐng)域 作者：老樹）
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來源：東方網(wǎng)
